株式会社エーアイのホームページ

株式会社エーアイ(以下、「当社」)は、「顧客第一」「研鑽」「共生」「地域貢献」を経営理念として掲げ、「お客様本位の業務運営に係る方針」を制定いたしました。

引き続き、お客様目線でのサービスの提供や、お客様にとってわかりやすい情報提供等、お客様本位の業務運営のさらなる推進を図ってまいります。

金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」の詳細については、金融庁のホームページをご覧ください。
 https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.html

取組方針1　お客様第一主義を徹底し、支持される代理店を目指します

・保険提案時は、補償の過不足・説明不足がないかをしっかりとヒアリングしたうえで、潜在的なリスクをカバーする新たな補償を提案いたします。

・事故が起きた際のお客様への対応は、原則代理店を窓口として行い、お客様に事故対応の進捗を、平易な言葉を使用しポイントを絞って説明いたします。

・保険提案・事故対応ともに、保険会社やお客様とのやりとりは記録し、誰が問い合わせを受けようとも満足いただける対応が可能な環境を整えます。

・保険商品はもちろん、公的保険や社会保険など、周辺の情報提供を合わせて行い、お客様の理解度を確認しながら提案いたします。また、お悩みの質に応じ、法律や税務の専門家を紹介させていただきます。

・満期月の2か月前から動きだすことで、余裕をもってお客様に対面や非対面の選択をしていただき、お客様の環境の変化や今後の予定、保険の内容への要望などの情報を収集し、修正が必要な場合は迅速に行動いたします。

【取組状況】

①　継続契約件数・継続率

②　早期更改率

➂　研修・勉強会・会議等

⑤　お客さまの声集計結果

⑥　保険金支払い時アンケート集計結果

⑧　新規契約件数

【対応原則】

原則2 原則2(注) 原則4 原則5 原則5(注1)(注3)(注4)(注5) 原則6 

原則6(注1)(注3)(注4)(注5) (注6)(注7)

取組方針2　お客さまの意向に反する保険商品の販売は行いません 

・当社は複数の保険会社を取り扱っていますが、提案するプランを選んだ理由をお客さまに丁寧にご説明し、1人1人にあった保険商品を販売方針に沿ってご提案します。毎年、お客様本位の業務運営方針とともに定期的に見直します

・当社が販売する保険商品のうち、変額保険や外貨建て保険等の特定保険契約については為替手数料など、お客さまに発生する諸費用（手数料等）について、募集時に分かりやすく丁寧にご説明を行い、お客様に十分ご理解いただけるように努めます。

・利益相反になるような提案につながらないよう、保険会社から受け取る手数料の多寡によるインセンティブの差は設けません。

【取組状況】

➂　研修・勉強会・会議等

⑤　お客さまの声集計結果

⑦　意向把握モニタリング・自己点検・面談実施状況

⑧　新規契約件数

⑨　提案時使用ツール例

【対応原則】

原則2 原則3 原則3(注) 原則4 原則5 原則5(注1)(注3)(注4)(注5) 原則6 

原則6(注1)(注3)(注4)

取組方針3　日々研鑽しあい、個々の能力も高め続けます

・月に一度、保険会社を招いて勉強会を実施しております。内容は、商品知識、コンプライアンス、新たなツールの説明、マーケティング、「顧客本位の業務運営に関わる原則（金融庁）」の読み合わせ、高齢者・障がい者対応方法などを行っております。

【取組状況】

➂　研修・勉強会・会議等

④　資格取得状況

【対応原則】

原則2 原則5(注4) 原則6(注5)(注6)(注7) 原則7原則7(注)

取組方針4　高品質で均一なサービスの提供を心がけます

・電話対応は1コール以内に取り、全員が元気よく、丁寧に行います。

・「見積もり作成」と「提案」の分業制を確立し、より高い専門性を高め、営業からお客様へ新たな保険提案を実施しやすい環境を整えます。

・CRMを活用し、お客様とのやり取りをいつ・誰が見てもわかる状況にすることで、業務効率化を図り、お客様と対話する時間を創出します。

・資本関係や利害関係のない外部監査を行うことで、健全な企業運営を維持します。

【取組状況】

①　継続契約件数・継続率

②　早期更改率

➂　研修・勉強会・会議等

⑤　お客さまの声集計結果

⑦　意向把握モニタリング・自己点検・面談実施状況

⑧　新規契約件数

⑨　提案時使用ツール例

【対応原則】

原則2 原則6(注1)

本方針の補足

原則5(注2)　原則6(注2)　については、当社の取扱商品・サービスに該当しません。

補充原則1～5　については、当社は金融商品の組成に携わっていないため該当しません。